Auf den folgenden fünf Folien lege ich dar, welche Auswirkung der signifikante Zinsanstieg sowie die Reduzierung der Notenbankbilanz seit Anfang 2022 auf die Bewertung der Wohnimmobilien im Vergleich zu anderen Anlageformen, insbesondere zu festverzinslichen Schuldverschreibungen haben.
Risiken für das Immobilieneigentum ergeben sich darüber hinaus aufgrund von gesetzgeberischen Vorgaben.
Bemerkenswert ist die Dauer des Zinssenkungszyklus von 40 Jahren, der erst im Jahr 2021 beim Niveau von fast Null sein Ende gefunden hat.
Als Ergebnis stellt sich heraus, dass beim derzeitigen Preisniveau ein Investment in eine Wohnimmobilie nicht empfehlenswert erscheint.
Quellen für die Grafiken:
https://www.verivox.de/baufinanzierung/baukreditzinsen/
https://www.ecb.europa.eu/pub/annual/balance/html/index.en.html
https://www.fmh.de/zinsen-vergleiche/hypothekenzinsen
https://www.tradingview.com/chart/?symbol=TVC%3ADE10Y
https://dievolkswirtschaft.ch/de/2021/07/schweizer-zinssaetze-ein-ueberblick-von-1852-bis-2020/
#http://www.leitzinsen.info/charts/ezb.jpg
#https://de.statista.com/graphic/1/1046/inflationsrate-veraenderung-des-verbraucherpreisindexes-zum-vorjahr.jpg
#https://finanzmarktwelt.de/wp-content/uploads/2023/01/immobilienpreise-1024x576.jpeg
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Europäische Immobilien??? Seit ich denken kann:
NEIN DANKE!!!;-)
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Es fehlen bei der Immobilienfinanzierung die Kreditkosten und die Risiken einer Nachschusspflicht bei Kreditfinanziertem Wohnungseigentum.
In einer Deflation nach griechischem Vorbild nützt einem der vermeintliche Inflationsschutz nicht viel.
Sondersteuern und vieles mehr Privatinsolvenzen Massenarbeitslosigkeit können weitere Belastungsfaktoren von erheblicher Tragweite sein.
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Mein Beispiel geht von einer 100% Finanzierung aus vorhandenen Eigenmitteln aus. Daher fallen keine Finanzierungskosten an. Ansonsten wäre der Vergleich mit Staatsanleihen auch nicht sinnvoll.
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