Afin de compléter les deux questions posées par Mr @sorin.cristescu, dans le cadre du cours de Blockchain pour le master MFCA de l'Université de Lille, il nous a été demandé de réaliser un exercice pratique consistant à investir 5 Hive.
I - Quelles sont les options proposées par la Blockchain Hive afin d'investir ?
1 - Le staking
L'une des options les moins risqués, le principe est simple : immobiliser ses biens dans un contrat intelligents afin de pouvoir participer aux opérations de la blockchain (principe de Proof-of-Stake). Sur la Blockchain Hive cela se traduit par la conversion de "Hive" en "Hive Power ". Le "Hive Power" permet de participer à la communauté, en effet plus vous possédez de "Hive Power", plus vous avez de pouvoir de vote et donc plus vous pouvez mettre en avant des articles qui vous semblent pertinents et plus vous pouvez soutenir les projets qui vous tiennent à cœur.
Les personnes investissant massivement sur cette stratégie sont souvent appelés "Baleine" car leur voix compte énormément et l'influence qu'ils peuvent avoir est énorme. Cela reste tout de même une stratégie basée sur une envie de participer à la communauté.
2 - La conversion en HBD
L'option la plus "sûre" (car rien n'est jamais sans risque) proposée par la plateforme. On pourrait expliquer cette stratégie grâce à une phrase très célèbre dans l'univers financier : "High Risk High Reward, Low Risk Low Reward". En effet, cette stratégie étant peu risquée, les rendements espérés sont très faible. Très souvent ce genre de stratégie consiste à échanger ses biens contre des Stable-coins, c'est-à-dire des biens qui suivront le cours de la monnaie (moyennant quelques écarts). Dans le cas de Hive il s'agit du "Hive Dollars" qui suit le cours du Dollars US. Il s'agit donc d'une stratégie destinée soit à des investisseurs très prudents, soit à de la couverture (Hedging) de positions plus risquées.
3 - L'épargne en HBD
L'épargne en HBD est comparable au fait de placer son argent sur un compte épargne, c'est-à-dire que l'on place son argent en espérant un certain rendement à la fin de l'année. En 2021 pour Hive le rendement etait estimé à 10% par an (pour comparaison le livret A est aujourd'hui à 3%).
Il s'agit d'une opportunité plutôt intéressante car peu risquée avec beaucoup de bénéfice. Mais comme rien ne vient jamais seul cette stratégie possède un point négatif : le délai de transaction.
4 - La délégation de "Hive Power"
Comme on l'a vu précédemment, le "Hive Power" permet d'avoir une influence sur la communauté. Cependant il peut être délégué, c'est-à-dire confié à quelque d'autres. Par exemple, si vous possédez énormément de Hive vous pouvez soit votez pour porter l'article de votre choix aux yeux de la communauté. Soit directement donner du pouvoir aux personnes/œuvres qui gèrent ces posts.
Parmi ces comptes on peut notamment citer @qurator, @tipu ou encore @ecency.
5 - L'investissement en NFT
De très loin l'option la plus risquée mais la plus rentable. Cette stratégie s'adresse à des investisseurs qui ont un profil d'investissement extrêmement agressif et qui n'ont pas peur de perdre l'entièreté de leurs mises.
Dans le cadre de Hive il existe plusieurs types de NFT, le plus connu étant le jeu de carte Splinterlands. Il faut être patient et très motivé pour investir dans cette stratégie car la rentabilité peut être assez longue (plusieurs années dans certains cas).
II - La stratégie d'investissement
Le profil du client est simple, une position efficace pour un rendement long terme "sécurisé".
Je propose donc la répartition suivante :
| Hive Power | Hive Dollars | Hive Savings |
|---|---|---|
| 1 | 1 | 3 |
Voici les rendements estimés à la date d'aujourd'hui sur les différents placements
Hive Power
Hive Dollars
Pas de rendements estimé car il s'agit d'un stable coin
Hive Savings
III - Rendements espérés sur 1 an
Cette stratégie nous permet de nous projeter avec un rendements de 18%, en effet on estime à 5,9 Hive la valeur de notre portefeuille au bout d'un an.
On peut espérer doubler notre mise au bout de 4 ans grâce aux intêrets composés.
Merci @akiyon - alors pour le côté théorique ça va à peu près.
Dans une allocation d'actifs il est important de bien définir le profil de risque du client, ça doit constituer entre 25 et 50% du travail -
Il faut faire attention à deux choses: la conversion en HBD est coûteuse, il vaut mieux acquérir les HBD sur le marché interne. Ensuite le saving en HBD est remunéré, pas le saving en HIVE (en fait le "staking" rend ce service de rémunérer du HIVE mis de côté)
Le souci est que tu n'as pas fait les transaction pratiques correspondantes (c'était le but de la partie pratique). Evidemment avec 5 Hive il est difficile d'acheter un NFT (quoi que), mais toutes les autres transactions étaient facilement réalisables
J'ai vu que tu avais mis des HBD en saving en février, avant le cours, mais les 5 HIVE de l'exercice n'ont pas été touchées
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