I. Gestion d'un portefeuille de 10 Hive !
Dans le cadre d'un cours de Blockchain public et privée, je vais vous présenter comment j'ai investi les 10 Hive que l'on m'a confié.
Avant toutes choses,
Description de l'allocation de mon portefeuille:
- 20 % staking,
- 30% saving,
- 20% HBD,
- 30 NFT.
1. Le staking
Le Staking désigne un mécanisme de blocage de fonds utilisé en cryptomonnaie de manière à contribuer aux opérations sur la blockchain Hive. Le staking est une récompense accordée aux utilisateurs qui participent à la vie d'un réseau décentralisé (sécurisation, entretien, etc.). Il permet d'obtenir des Hive en récompense de façon sécurisée tout en s'investissant dans le projet d'une blockchain, dans sa communauté en rendant l'aventure de plus en plus sérieuse. Ainsi, par définition, les risques de perte dans ce genre d'investissements sont limités (mais existant tout de même).
Aujourd'hui, le staking de Hive offre un taux de rémunération de 2,85% par an.
2. La conversion en HBD
Le HBD, soit Hive-Backed Dollars, est une stablecoin algorithmique sur la blockchain Hive.
On peut, si on le souhaite, faire des échanges à tout moment du Hive vers le HBD ou du HBD vers le Hive. Ce jeton de la famille des stablecoins a été créé pour que sa valeur soit à n'importe quel moment 1$, il agit contre le principe de volatilité dont sont sujets les cryptomonnaies plus classiques.
Contrairement à certains autres stablecoins, le HBD n'est pas adossé au dollar mais il agit pour tenir une valuer constante.
3. Le saving
A la suite d'une conversion de Hive en HBD, on peut opter pour le saving. Il s'agit tout simplement d'épargne sous forme de cryptomonnaies. Dans l'idée, il s'agit d'un compte-épargne classique proposé par une banque, avec un taux d'intérêt constant à peine plus haute que le taux d'inflation aujourd'hui.
Alors que, la solution se trouvant dans le monde des cryptomonnaies peut nous offrir des rendements de 20% par an.
C'est pour cette raison qu'il est intéressant de diversifier son épargne et que nous allons investir une partie non négligeable de notre capital dans cette catégorie.
3. Le NFT
Le NFT, Non Fongible Token est un actif numérique unique qui représente une sorte de certificat de détention des objets du monde, comme l'art, la musique, les jeux et même les vidéos, et qui garanti leur authenticité. Ils sont échangés sur des plateformes numériques dédiées, qui sont elles-mêmes sur des blockchains.
Souvent, les transactions se font à l'aide des cryptomonnaies disponibles sur cette blockchain.
Le caractère unique est non duplicable des NFTs crée de la rareté et de l'engouement ce qui les fait prendre de la valeur. Dans le monde de la musique, par exemple, un NFT donne le droit à son détenteur d'être potentiellement le seul (si le NFT n'est pas émis en série) à avoir accès à une musique. Lorsque l'on comprend l'intérêt, tant de l'artiste que du consommateur, on comprend que son prix peut très vite flamber.
Néanmoins, cet investissement comporte tout de même des risques. La valeur d'un NFT reposant presque uniquement sur l'intérêt qu'on lui porte, le risque d'une forte décroissance peut être lié à différents événements.
C'est pourquoi seulement 30% de la valeur du portefeuille lui sera accordé.
Ici, j'ai fait le choix d'opter pour 2 NFTs musiques achetés 1,5 hive chacun via NFT Tunz, une plateforme d'achat de NFTs dédiée à la musique !
La popularité de la musique fait de ces jetons des actifs relativements liquide.
Conclusion
L'investissement des ces 10 Hive a été géré selon mes attentes et mon aversion au risque, avec évidemment une analyse de chaque composante de notre portefeuille.
Le choix des actifs a également été rigoureusement réfléchi afin d'atteindre nos objectifs à court et long termes.
Enfin, il est important d'investir dans des projets qui nous tiennent à coeur et dans lesquels nous croyons, plutôt qu'espérer une explosion de rendements de certaines cryptomonnaies.
Questions théoriques
Q1: Indiquez quatre besoins fonctionnels auxquels Nakamoto a essayé de répondre avec son implémentation de la blockchain Bitcoin. Parmi les quarte, laquelle est la moins bien remplie aujourd'hui par Bitcoin ?
La blockchain Bitcoin est une grande base de données partagée et inaltérable qui facilite l'enregistrement de transactions et de suivi des actifs dans un réseau. Un actif peut être matériel ou immatériel, on trouve par exemple de la propriété intellectuelle, des brevets, des droits d'auteur, etc. Pratiquement tout ce qui a de la valeur peut être suivi et échangé dans un réseau de blockchain, ce qui réduit les risques et les coûts pour toutes les parties concernées.
Avec l'arrivée de l'IoT (Internet of Things), les volumes de transactions ont explosé et ont accrus l'exigences que l'on attend d'eux. Il doivent être rapides, efficaces, transparents et dans lesquels les utilisateurs ont confiances.
Blockchain a été une révolution dans la façon d'appréhender l'information et le registre d'informations. En effet, Nakamoto a conçu Bitcoin dans le but d'avoir un système totalement décentralisé, transparent, rapide et avec des coûts de transactions limités. Son idée à été d'implémenter une registre partagé, accessible à tous et dans lequel les utilisateurs ont pleinement confiance, dû principalement à la technologie sous-jaccente et à la transparence qu'offre cette innovation.
Aujourd'hui, les principales caractéristiques de cette blockchain font que son fonctionnement et son entretien se passe comme prévu. Néanmoins, dès le lancement et avec l'arrivée de Bitcoin aux grand public, les mineurs ont su saisir et comprendre l'opportunité que cela procurait.
Ainsi, les principales mines actuelle sont détenus par de grandes entreprises, état ou groupements, qui peuvent naturellement faire varier le court de Bitcoin au vu de la proportion qu'ils représentent dans la totalité des mineurs Bitcoin.
Cela fait maintenant de la blockchain Bitcoin un système non décentralisé, avec des acteurs principaux souvent étatiques, politiques ou économiquement très puissants.
Q2: La blockchain WAX affirme être une des premières blockchains pour les NFTs, les dApps et les jeux, avant même la blockchain EOS dont elle est pourtant "la petite soeur". Comment vérifier ces affirmations et, si elles étaient vraies, comment pourraient-elles s'expliquer ?
Binance Smart Chain (BSC) est la première blockchain à être connectée à WAX et « Blockchain Brawlers » sera la première application de jeu qui permet un écosystème cross-chain pour les NFT.
WAX est la plus grande blockchain de jeu traitant les trois quarts de toutes les transactions liées aux jeux tandis que Binance NFT a récemment lancé sa nouvelle initiative de jeu, pour donner aux utilisateurs un accès anticipé au monde GameFi. Avec ce lancement, Binance NFT construit un métaverse du jeu en offrant la plus grande plateforme de trading GameFi NFT.
Autre caractère supplémentaire, WAX a tendance à fusionner les fonctionnalités de la technologie blockchain telles que la décentralisation, l'interopérabilité, la transparence et l'évolutivité avec l'espace de jeu en pleine croissance. Aujourd'hui, les acteurs de l'industrie du jeu dépensent plus de 50 milliards de dollars par an en objets rares et de collection, une réelle montée en puissance.
Le fondateur de WAX a récemment dit:
« Le pont NFT construit par WAX peut construire un avenir que nous envisageons, dans lequel les marchés blockchain et NFT sont accessibles à tous, quels que soient les types de chaînes », ce qui la rend puissante et crée une longueur d'avance sur les autres.
Pour la comparaison avec EOS, celle-ci à fait le choix de prendre un chemin moins centré autour des NFTs, laissant WAX prendre le devant.
Au vu des technologies utilisées, il est assez simple de connaitre le nombre de transactions sur chaque blockchains, le nombre d'utilisateurs, le nombre de NFTs, jeux, etc., afin de savoir laquelle des deux est réellement la première blockchain pour les NFTs, dApps et jeux.
La partie investissement est bien traitée.
La réponse à première question m'a fait hausser les sourcils toutefois ... l'idée y est (c'est surtout dans le domaine du "mining" que Bitcoin aujourd'hui ne ressemble pas du tout à ce que s'imaginait Satoshi) mais dans les détails ... je ne connais pas beaucoup d'acteurs étatiques qui minent à ce jour, à part peut-être El Savador ... Est-ce que les mineurs peuvent vraiment faire varier le cours du Bitcoin comme ils veulent ... j'ai des doutes ... Et est-ce que la concentration du mining en fait un système non-décentralisé ... beaucoup de fans du BTC prendront ombrage à lire cela ... :)
J'espérais un peu moins de phrases qui sentent le marketing et un peu plus d'analyse critique dans la réponse à la deuxième question théorique :) Mais globalement c'est bien
Du point de vue pratique, vous avez fait un "power up" (staking). En revanche l'épargne vous l'avez faite en HIVE, qui n'apporte aujourd'hui rien du tout. Pour utiliser l'épargne HBD (qui elle, est rémunérée à 20%) il aurait fallu acheter des HBD sur le marché interne (ou convertir des HIVE en HBD) et ensuite placer les HBD en "saving".
Les NFT Tunz est une idée intéressante en théorie mais vous n'avez pas mis cela en pratique