Mise en contexte :
Cette publication est faite dans le cadre de l'évaluation du cours de M. @sorin.cristescu sur les "Blockchains publiques et privées".
Mise en situation :
Vous êtes un gestionnaire d'actifs numériques. Un client vient de placer avec vous la somme de 5 Hive. La blockchain Hive offre plusieurs possibilités pour "fructifier" un placement, des plus simples aux plus complexes : le "staking" - transformation en "hive power" (HP), la conversion en HBD pour plus de stabilité et moins de risque de volatilité, l'épargne ("saving") en HBD, la délégation (d'HP) à des services qui rémunèrent (qurator, tipu, ecency, actifit, etc.), l'investissement en NFT (risqué !) sur splinterlands.com ou nftshowroom.com, et potentiellement d'autres. Décidez d'une allocation des actifs incluant au moins les 4 premières possibilités et exécutez-la en pratique. Expliquez à votre client (sous la forme d'un post sur la blockchain Hive) le rendement attendu au bout d'un an (exprimé en Hive).
Après mes analyses du marché, voici donc un résumé de ma stratégie d'allocation :
Stratégie :
| Staking | Conversion en HBD | Épargne en HBD | Délégation d'HP | NFT |
|---|---|---|---|---|
| 2 Hive | 2 Hive | 1 Hive | 1 Hive | 0 Hive |
Staking :
Il permet de gagner des intérêts en transformant nos Hive en Hive Power (HP). Le Hive Power donne plus d'influence dans le réseau Hive et permet de participer à la gouvernance et de gagner des récompenses.
Avec 2 Hive (environ 0,74 $ au 24/05/2023) investis sur 1 année, le revenu annuel sera compris entre 0,01 $ et 0,03 $ (selon si le prix du Hive augmente de plus ou moins 50%) tout en réinvestissant nos gains régulièrement. Notons que notre intervalle de gain passe à [0,03 $ ; 0,1 $] si l'on est actif sur la blockchain.
Conversion en HBD :
Convertir une partie des Hive en Hive Backed Dollars (HBD) peut offrir plus de stabilité et réduire le risque de volatilité.
HBD est un stablecoin (les stablecoins sont un type de cryptomonnaies dont l'objectif est de suivre le cours d'un actif tel qu'une monnaie fiat comme le dollar pour HBD).
Rappelons le principe de la conversion du Hive en HBD :
Cette opération est une conversion basée sur la garantie. Après avoir initialisé la conversion du montant X de HIVE en HBD, l'utilisateur obtient immédiatement le montant Y de HBD. Le montant Y est égal à la valeur de X/2 du HIVE. Le coût de la quantité Y de HBD est calculé après 3,5 jours et le reste des HBD est retourné à l'utilisateur. Le prix est le prix médian des 3,5 jours. Cette conversion comporte des frais de 5 % qui sont comptabilisés au cours du processus.
Sur l'année dernière, HBD a eu un rendement de +1,7 %. Étant considéré comme moins volatile, j'estime l'intervalle des rendements à [+1,6 % ; +1,8 %].
Actuellement, 1 Hive = 0,347 HBD (0,346935 $), donc notre espérance de gain sera d'environ 0,349 HBD (1,015 Hive).
Saving en HBD :
Le Saving en HBD peut être considéré comme un compte d'épargne qui offre une certaine stabilité et liquidité avec des rendements pouvant aller à 20% par an (Earn 20% APY for Hive Dollar Savings - One of The Best Stable Coin Staking - YouTube)
Délégation d'HP à des services rémunérés :
La délégation de 1 HP à @qurator est motivé par les activités de cette communauté (voter pour les messages de bonne qualité, originaux et sous-évalués) et ses rendements.
En effet, @qurator partage 80 % de toutes les récompenses avec ceux qui leur délèguent du HP. Ces paiements sont effectués avec une moyenne de 0,322 Hive par jour pour 1000 HP délégué (soit 0,117 Hive par année pour 1 HP).
Conclusion :
Dans ma stratégie d'investissement, j'ai décidé d'éviter les NFT, bien que cela puisse présenter de très haut rendement. Cette décision se traduit surtout par le fait que les NFT sont un concept relativement nouveau et leur valeur peut fluctuer rapidement (voire très rapidement). Les risques associés incluent une valeur marchande volatile ne reposant sur rien de concret.
La plus-value totale de nos investissements s'élève donc à 1,39 Hive.
Références :
Les simulations pour les rendements du Staking et HBD ont été faite le 24/05/2023 sur : stakingrewards et coingecko
Et sur votre investissement écrire peux être un investissement gratuit ( contre un peu de temps ) lol
Commentaires:
Surtout, pour décider d'une allocation, la chose essentielle à faire est de prendre en considération le profil de risque du client, comme l'a fait dans son traitement @rdwelh
Enfin du point de vue pratique voici l'état actuel:
Vous avez fait 2 "power up" de 1 Hive chacun, une conversion est en cours mais pas encore de délégation