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https://penguin.co.in/the-impact-of-the-panama-papers-in-india/
Los documentos de Pandora son los últimos de una larga lista de documentos que han desenmascarado los actos turbios como lavado de dinero, evasión fiscal, y corrupción.
En este artículo verán cómo funciona realmente la contabilidad internacional y su estructura que permite todo esto posible.
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¿CÓMO ES QUE ESTA ESTRUCTURA FUNCIONA? Y si esto es legal o no
Todo esto está basado en una estructuración financiera muy bien diseñadas, las EIRL son empresas de responsabilidad limitada, lo que quiere decir que si la empresa sufre alguna demanda o banca rota, los inversores no pueden perder más del dinero que invirtieron en la empresa, siendo esto una gran oportunidad para poder invertir y desarrollar negocios que son más riesgosos, sin el riesgo de perder más que la inversión que as puesto en la empresa si algo llega a pasar.
Tenemos que entender que los accionistas son los dueños de una empresa, y que estos pueden tomar tres formas:
- Persona Natural
- Otra empresa o compañía
- Fideicomiso
Las compañías pueden ser dueños de otras empresas o compañías y con los fideicomisos tienen mucho en común
Las diferencias son que a diferencia de una componía que puede dedicarse a manufactura o producción en masa de un producto, las operaciones de un fideicomiso son más sencillas, ya que se dedican a cuidar fondos para un beneficiario y es controlada por un fideicomisario.
Para estructurar tu empresa la forma más sencilla de hacerlo es siendo el accionista directo de la compañía, sin embargo, no quieres hacer esto, puesto que al tener una empresa grande si llegaría a quebrar perderías toda tu fuente de ingresos, lo que tienes que hacer es lo siguiente:
Crearás una empresa Holding para que sea dueño de las acciones de tu empresa principal, también puedes poner bienes de valor a nombre de esta compañía como almacenes o tiendas físicas.
Cuando tu empresa paga dividendos, estos no van directamente a ti, pasan primero por tu empresa de holding, y si es que tu empresa de operaciones que está en la base de todo llega a sufrir una demanda, no importaría, ya que no tiene nada de valor, podrías solo declararla en bancarrota y formar otra empresa a nombre de la empresa de holding que tome su lugar.
¿Qué PASARÍA SI LA EMPRESA DE HOLDING ES DEMANDADA?
Es muy difícil que esto pase, por el hecho de que no hace nada aparte de ser dueño de las cosas, básicamente no hace nada que pueda hacer que lo demanden.
Para arreglar la estructura anterior, lo ideal es que creemos un fideicomiso que sea dueño de la empresa de holding, esto hace que cuando la empresa mueva el dinero hacia arriba de la estructura no vaya directamente a tus manos, sino que pase primero por el fideicomiso para que luego se encargue de darte el dinero.
Un fideicomiso necesita de un fideicomisario que determinara cuanto de los fondos serán repartidos al beneficiario, para esto necesitamos crear otra empresa que se encargue de decir cuando el dinero será pagado, aparte de que no tiene el poder de decidir a quien se pagara debido a que esto ya está estipulado en las reglas del fideicomiso.
Lo que esto nos permite es poder ser financieramente invencible, ya que si tu empresa de operaciones sufre una demanda y tienes que declarar banca rota, no importa, ya que no es dueño de nada y puedes abrir otra que lo remplace, si es que tú llegas a ser demandado puedes hacer lo mismo y no importa, porque en papel no eres dueño de nada de valor, podrás estar recibiendo dinero de tu fideicomiso, pero no puedes ser el dueño de ese fideicomiso, solo es una entidad de paso, las únicas acciones que tienes son las de la empresa fideicomisaria que no tienen nada de valor porque solo sirve para decidir cuando se pagan los fondos de fideicomiso.
Y si es que te los llegaran a quitar igual, no importaría debido a que fideicomiso está obligado por ley a pagar cualquier efectivo que tenga al menos una vez por año fiscal para prevenir una situación en la que un fideicomisario deshonesto puede retener el dinero de los beneficiarios.
Todo lo que tiene valor está en el centro de la estructura, en el Holding, lo que quiere decir que tu dinero estará seguro por ambos lados gracias a los escudos que te otorga las EIRL, debido a esto no importa que termines declarándolo en banca rota, ya que tus fondos estarán seguros en la parte central de la estructura.
Tenemos que entender que no ay nada de malo en esta estructuración, casi todas las personas ricas del mundo usan este esquema o algo similar para protegerse, ya que lamentablemente el tener dinero no solo atrae más dinero sino bastantes demandas.
No ay un porque toda la estructura esté registrada únicamente en un país, lo que los papeles de pandora nos enseñaron fueron que estos lugares se escogían con bastante cuidado como la privacidad bancaria de Panamá, los impuestos bajos de Irlanda y la estabilidad de la moneda de Francia, el hacer esto nos deja tener todas las ventajas de estos lugares.
Tenemos que tener en cuenta que en algunos países el hacer esto es ilegal si lo hacemos con el propósito de evadir impuestos, debido a esto tenemos que saber explicar los motivos del porqué lo estamos registrando en tantos países, como el tener oficinas de operaciones o bienes raíces en distintos países o el querer mover fondos del país en el que operamos al país en el que residimos.
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