Que tal amigos! esta semana continuamos con otra edición de Alerta ESTAFA! les traigo los pormenores del inframundo de los estafadores y personas sin escrúpulos que me he encontrado en el camino, que he luchado contra ellos y batallado en mi viajes en el mundo de intercambio de divisas, el dinero 2.0 y las cryptomonedas.
Estafas con tarjetas de crédito
Reversos / Contra-Reembolsos
a.- Alguien te compra un producto.
b.- Observas el pago y verificas que "tienes" el dinero.
c.- Una vez que todo está bien y verificado entregas / envías el producto.
d.- Luego recibes una notificación de tu procesador de pagos o pasarela comercial que dicho pago fue fraudulento y que le rembolsaran el dinero al dueño de la tarjeta.
e.- Terminas sin el producto y sin el dinero.
Como puede suceder tal cosa?
Las tarjetas de crédito pueden ser robadas, clonadas o "creadas" para luego ser usadas por el estafador para realizar compras. Cuando el verdadero dueño de la tarjeta en cuestión se percata de lo sucedido, llama al banco e indica que se han hecho pagos no autorizados. En ese punto el tú (el vendedor) pierdes el dinero o el producto que entregaste.
Obviamente existen muchos métodos de robos físico de tarjetas de crédito y también métodos digitales, también dichas tarjetas pueden ser creadas (conectando un sin fin de plataformas y métodos).
Como puedo protegerme?
1.- Acepta pagos con cryptomonedas.
2.- Si aceptas pagos con tarjetas de crédito, pide documentos de identidad y ampárate en el estándar KYC (Conoce a tu cliente).
KYC (Conoce a tu cliente por sus siglas en inglés) es el proceso en el cual los negocios identifican y verifican la identidad real de sus clientes. Dichos procesos son también usados por compañías que piden a sus usuarios información anti-fraude y que dicha información este actualizada por las autoridades correspondientes.
Mi consejo siempre es, educarse, prestar atención a los detalles y aprender a proteger tu dinero.
In the past, I was cheated by one of the leading online trading sites in Indonesia, until now there has been no clarity.
wow man, it must have been hard. I've been scammed several times, that's why i ended up becoming very knowledgeable and helping others by creating a platform for safe transactions.
these are some websites if you still wanna fight for your money
http://www.financial-ombudsman.org.uk/ (very imposrtant) http://stop-fraud.com https://www.actionfraud.police.uk/report_fraud https://www.econsumer.gov/#crnt https://www.ftccomplaintassistant.gov/#
if you go to trustpilot you will see a lot of "legit" websites where people end up scammed, like neteller.
Thanks for reading.
Thanks for sharing, I'll check it out now
increíble como todos los días una nueva forma de estafar y como se lucha contra estas personas, si por lo general que impune su delito, y los vendedores que hacen el sacrificio de tener su mercancía, que frustrante debe ser enterarte que te han estafado. Muy buena la información.
Si, en realidad cuesta creerlo. Muchas experiencias, muchos negocios me han permitido ver los peligros existentes y ha sido parte escencial de mi exito, educarme cada dia mas.
Un saludo.
En Maracaibo hay un grupo famoso que se dedican hacer carding , y estamos increíblemente rayados en Amazon y otras páginas por culpa de esos ladrones (entre otras cosas), como a esas páginas se les dificulta justo lo que comentas KYC estos ladrones se aprovechan de eso
Saludos
Yo a pesar que no vivo en Venezuela, en ciertos circulos, soy MUY conocido, sobre todo por mi plataforma y mi reputacion.
Es una CAGADA total como actuan algunos venezolanos, mientras que los que conozco en el exterior, diria el 99% son SUPER trabajadores y demasiado talentosos, de hecho a muchos le digo, man me enorgulleces.
Para nada te puedo negar lo que comentas ya que por mi negocio estoy al tanto de algunas cosas, y para aquellos tiempos cuando la web de fraudevenezuela servia, los marabinos eran los mas estafadores, me da pena en realidad, yo soy de Maracaibo. Quejandome no logro nada, asi que dia a dia aporto algo, ayudo al que puedo y dejo en alto mi cultura y procedencia.
Gracias por leerme. Saludos