غسيل الأموال - blanchiment d'argent

خصائص غسيل الأموال

تتميز جريمة غسيل الأموال عن غيرها من الجرائم بالعديد من الخصائص، ومنها:

*يعدُّ غسيل الأموال من الجرائم العالميّة؛ ساهم في ذلك تطوّر الوسائل التكنولوجيّة الحديثة في نظام العمليّات المصرفيّة، الذي أدى إلى تفاقم هذه الجريمة التي تجاوزت حدود الدول، وأصبحت بحاجة إلى تكثيف الجهود الدوليّة لمواجهتها.
يعتبر غسيل الأموال جريمة منظمة؛ أيّ إنّها تعتمد على تعدد المجرمين والوحدات الإجراميّة المعنويّة والماديّة؛ حيث يحرص كلّ مجرم من المجرمين على تنفيذ عنصر أو أكثر من العناصر الخاصة في الجريمة.
يستعين غسيل الأموال بالتقنيات الحديثة؛ من خلال شبكة الإنترنت وكافة التقنيات المكوّنة لها، والمتصلة معها التي اعتمدت على استخدام التحويلات الماليّة الإلكترونيّة؛ ممّا أدى إلى تطور الوسائل المستخدمة في إخفاء غسيل الأموال؛ وخصوصاً عند تطبيق هذه الجريمة بالاعتماد على شبكات دوليّة ذات تخطيط منظّم.

نشأة غسيل الأموال

يعود ظهور مصطلح غسيل الأموال إلى الولايات المتحدة الأمريكيّة خلال حقبة السبعينيات، بعد ملاحظة هيئة مكافحة المخدرات أنّ تجار المخدرات يحصلون بعد ترويجهم لعملهم على نقود معدنيّة وورقيّة ضمن فئات صغيرة؛ ممّا يدفعهم عادةً للجوء إلى المصارف القريبة منهم؛ من أجل إيداع هذه النقود فيها، وحرصت المباحث الفيدراليّة على متابعة عمليات الإيداع؛ بهدف السيطرة عليها قبل أنّ تختلط مع الأموال النظيفة في المصارف.

في عام 1988م صدر عن إعلان بازل الخاص بالمصارف تنبيه حول غسيل الأموال؛ وعرّفهُ بأنّه يُمثل كافة العمليات المصرفيّة التي تُخفي المصدر الإجراميّ الخاص بالحصول على المال، كما جرّمت اتفاقيّة فينا غسيل الأموال؛ بهدف اتخاذ التدابير المناسبة لمتابعة المتحصلات الماليّة عن هذه الجريمة؛ ممّا يساهم في ضبطها، وتجميدها، وتفعيل التنسيق والتعاون مع الدول لمتابعة هذه الجريمة.

عناصر غسيل الأموال

يوفر غسيل الأموال للمجرمين بيئة مثاليّة لارتكاب الجرائم الخاصة بالأموال؛ إذ يساهم في حماية مكاسبهم الماليّة، ويعتمد نجاح غسيل الأموال على عنصرين رئيسين هما:
إخفاء الروابط بين الجريمة والمجرم: هو العنصر الأول من عناصر جريمة غسيل الأموال، ويساهم في تمييزها عن غيرها من الجرائم الأخرى التي تكون نتائجها الإجراميّة دليلاً واضحاً يقود إليها، ويكشف عن الأشخاص الذين ارتكبوها، ولكن في حالة جريمة غسيل الأموال تختفي الروابط بين المجرمين والجريمة؛ بسبب العديد من العمليّات المستخدمة في تمويه وإخفاء كافة المعالم الخاصّة بالمصدر الإجراميّ للأموال المغسولة؛ ممّا يساهم في حمايتها من الأجهزة الأمنيّة والقانونيّة، كما يؤدي إلى التقليل من حجم المخاطر القانونيّة المترتبة على المجرمين، ويوفر لهم حُرية التعامل مع هذه الأموال، ويساعدهم على الاستمرار في نشاطهم الإجراميّ، والمشاركة في أسواق جديدة.
استثمار عوائد الجريمة في مشروعات مستقبليّة: هو العنصر الثاني من عناصر جريمة غسيل الأموال، ويعتمد على استخدام العوائد الماليّة لهذه الجريمة لتحقيق أهداف استثماريّة؛ من خلال مشروعات قانونيّة تهدف إلى الاندماج مع الاقتصاد بطريقة توفر للمجرمين القدرة على تحقيق الأرباح الماليّة، وتساعد على تسهيل التجارة غير المشروعة في كافة النشاطات الإجراميّة.

Les caractéristiques du blanchiment d'argent

Le crime de blanchiment d'argent est caractérisé par de nombreux autres crimes, y compris:
Le blanchiment d'argent contre la criminalité mondiale, a contribué au développement des moyens technologiques modernes dans le système bancaire, ce qui a conduit à l'aggravation de ce crime, qui a dépassé les limites des Etats et est devenu nécessaire d'intensifier les efforts internationaux pour y faire face.
Le blanchiment d'argent est un crime organisé, qui dépend de la multiplicité des criminels et des unités criminelles morales et matérielles, chaque criminel étant commis à l'exécution d'un ou de plusieurs éléments particuliers du crime.
Utilise le blanchiment d'argent des technologies modernes, à travers l'Internet et toutes ses technologies de composants, et qui lui est associée, qui reposait sur l'utilisation des transferts financiers électroniques, ce qui a conduit au développement des moyens utilisés pour dissimuler le blanchiment d'argent, en particulier lors de l'application de ce crime basé sur une planification des réseaux internationaux organisés.

Origine du blanchiment d'argent

Renvoie le terme apparence de blanchiment d'argent aux États-Unis d'Amérique à l'époque des années soixante-dix, après avoir remarqué le corps anti-drogue que les trafiquants de drogue obtiennent après leur promotion pour leur travail sur les pièces Timbres en petits groupes, ce qui les conduit souvent à recourir à la proximité de ces banques, afin de déposer l'argent dans et assuré Le FBI doit poursuivre les opérations de dépôt, en vue de les contrôler avant de les mélanger avec de l'argent propre dans les banques.

En 1988, elle a émis par les banques privées à l'alerte Déclaration de Bâle sur le blanchiment d'argent, et savait qu'elle représente toutes les opérations bancaires qui cachent la source criminelle pour obtenir de l'argent, comme mis en cause la Convention de Vienne sur le blanchiment d'argent, afin de prendre des mesures appropriées pour assurer le suivi des produits financiers de ce crime, contribuant ainsi à la Et activer la coordination et la coopération avec les États pour faire le suivi de ce crime.

Éléments de blanchiment d'argent

Le blanchiment d'argent fournit aux criminels un environnement idéal pour commettre des crimes liés à l'argent et contribue à la protection de leur gain financier Le succès du blanchiment d'argent dépend de deux éléments principaux:

Masquer les liens entre le crime et le délinquant: est le premier élément du crime de blanchiment d'argent, et contribue à distinguer d'autres crimes qui sont les résultats des preuves en matière pénale et claire qui y conduit, et révèle des gens qui se sont engagés, mais dans le cas du crime de blanchiment d'argent disparaissent des liens entre les criminels et la criminalité , parce que bon nombre des processus utilisés déguisé et cacher toutes les caractéristiques particulières de la source criminelle des fonds blanchis, ce qui contribue à la protection des dispositifs juridiques et de sécurité, et conduire à une réduction des risques juridiques de la taille des criminels, et leur donne la liberté de traiter Ces fonds les aident à poursuivre leur activité criminelle et à participer à de nouveaux marchés.
Produits de la criminalité à investir dans les projets futurs: est le deuxième élément du crime de blanchiment d'argent, et dépend de l'utilisation des rendements financiers pour ce crime pour atteindre les objectifs d'investissement, grâce à des projets juridiques visant à intégrer l'économie d'une manière de fournir aux criminels la possibilité de réaliser des profits financiers et aider à faciliter le commerce est Dans toutes les activités criminelles.

souce d'image 1