Temat goracy dla srodowiska kryptowalut w Polsce . Przerobiony i opisany na setki sposobow jednak nie moge sobie darowac i pominac pewnych rzeczy. Do znudzenia bede o tym gadac i opisywac z kazdej strony. Moze nie pomoze ale na pewno nie zaszkodzi.
Wpadlo mi w rece oficjalne pismo FCA (to taki nasz KNF) skierowane do instytucji takich jak banki czy gieldy.
(
)
https://www.fca.org.uk/publication/correspondence/dear-ceo-letter-cryptoassets-financial-crime.pdf
Juz na poczatku tego listu rzuca sie w oczy jedno zdanie zakreslone na czerwono na zdjeciu.
..Istnieje wiele nie- kryminalnych motywow uzywania kryptowalut . Naleza do nich spekulacyjne inwestycje wysokiego ryzyka, lub wykorzystywanie ich do finansowania innowacyjnego rozwoju technologicznego.
Jednak ta klasa produktowmoze byc naduzywana z uwagi na anonimowosc i mozliwosc przenoszenia pieniedzy pomiedzy krajami.... Nalezy podjac rozsadne i adekwatne do kazdej sytuacji srodki aby zmniejszyc ryzyko ze Twoja firma ulatwi potencjalne przestepstwa finansowe
Kogo ten list dotyczy?
Odpowiednie kroki lub działania, które należy rozważyć, mogą, w zależności od okoliczności i świadczonych usług, obejmować:
- rozwijanie wiedzy i doświadczenia pracowników w zakresie kryptowalut , aby POMOC im w identyfikacji klientów lub działań, które stwarzają wysokie ryzyko przestępstw finansowych
- zapewnienie, że istniejące ramy przestępczości finansowej odpowiednio odzwierciedlają krypto-powiązane działania, w które zaangażowana jest firma, oraz że są w stanie nadążyć za szybko rozwijającymi się wydarzeniami
- kontaktowanie się z klientami w celu ZROZUMIENIA natury ich działalności i związanego z nimi ryzyka
- dla klientów zaangażowanych w ICO, wziac pod uwagę bazę inwestorów, organizatorów, funkcjonalność tokenów (w tym przeznaczenie) i jurysdykcję
Podejście oparte na ryzyku nie oznacza, że banki powinny traktować wszystkich klientów działających w tych działaniach w ten sam sposób. Zamiast tego spodziewamy się, że banki uznają, że ryzyko związane z różnymi relacjami biznesowymi w jednej szerokiej kategorii może się różnić i odpowiednio zarządzać tymi ryzykami.
Klienci używający kryptowalut
Niektórzy klienci lub klienci mogą przechowywać lub handlować kryptowalutami , a ich sprzedaż może być źródłem bogactwa lub funduszy klienta. W kontekście sprzedaży detalicznej można to odkryć na przykład, pytając o źródło depozytu, lub ponieważ klient dokonał wcześniej dużych transakcji z giełdami . Istniejące wymogi dotyczące sprawdzania źródła bogactwa i funduszy są wrażliwe na ryzyko; przedsiębiorstwa mają swobodę dostosowywania swoich działań do postrzeganego ryzyka. Firmy powinny oceniać ryzyko, jakie stwarza klient, którego majątek lub środki pochodzą ze sprzedaży kryptowalut lub innych działań związanych z nimi, przy użyciu tych samych kryteriów, które miałyby zastosowanie do innych źródeł majątku lub funduszy. Na przykład w przypadku klientów detalicznych kryteria, które stosowalyby się do transakcji nieruchomości, dziedziczenia lub sprzedaży wartościowych dzieł sztuki lub samochodu. Jednym z aspektow kryptowalut różniących od innych źródeł bogactwa jest to, że ślad dowodu za transakcjami może być słabszy. Nie uzasadnia to zastosowania innego testu dowodowego dotyczącego źródła majątku i spodziewamy się, że firmy będą wykazywały szczególną ostrożność w takich przypadkach.
Klienci detaliczni, którzy wnoszą duże kwoty do ICO, mogą mieć zwiększone ryzyko, że padną ofiarą oszustw inwestycyjnych.
Tak w skrocie wuglada UK. Jak widac mozna otworzyc sie na technologie, nie ograniczac rozwoju. nie niszczyc nowych projekrow zdajac sobie sprawe z ryzyka bo gdzie go nie ma ?
Tym czasem w Polsce ???
Szablon listu do klienta ktore dostaly wszystkie banki , z wytycznymi regulatora
W zwiazku z tym skutek mamy taki
Tak wspieramy przedsiebiorczosc , nowe technologie i stajemy sie potega FINTECH .
Dzieki i pozdrawiam
Katarzyna Ochnio.
dobry artykul podoba mi sie
https://steemit.com/polish/@marcelina2009/grr4h-co-kraj-to-obyczaj-kryptowaluty-w-pl-i-uk
Tu jest link do poprawionego posta. Tu wyszedl jakis blad ktorego nie potrafie edytowac. :)
@marcelina2009 rzeczywiście co kraj to obyczaj a tam gdzie większa adopcja społeczeństwo żyje na wyższym poziomie, poza tym nadmiar "kagańca" uciskającego szyję (podatki) i zwiekszone rozdawnictwo na dłuższą metę dobiją zwierzynę ;)